SECRETARIAT TECHNIQUE POST-REM
Centif
Comité de Coordination des politiques nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive
République de Côte d’Ivoire ----------- Union - Discipline - Travail
PLAN D’ACTION POST-REM
RAPPORT
EVALUATION DES RISQUES SECTORIELS LIES AUX AGENTS D’AFFAIRES
JUIN 2024
SOMMAIRE LISTE DES ABREVIATIONS ET SIGLES 3 RESUME 4 INTRODUCTION 5 I- METHODOLOGIE.......................................................................................................................................................6 II- DEFINITION ET CARACTERISTIQUES INHERENTES AU SECTEUR DES AGENTS D’AFFAIRES..............7 II.1 Définiton du secteur............................................................................................................................................. 7 II.2 Taille du Secteur................................................................................................................................................... 8 II.3 Complexité de la structure du secteur et interaction avec d'autres secteurs....................................................... 8 II.4 Interaction avec d'autres secteurs........................................................................................................................ 9 II.5 Champ d'application de la localisation des opérations du secteur....................................................................10 III- NATURE DES PRODUITS ET SERVICES FOURNIS PAR LE SECTEUR.......................................................10 III.1 Nature des produits et services fournis par le secteur....................................................................................... 10 III.2 Mesure dans laquelle les produits et les services proposés font l'objet d'enquêtes nationales ou de déclarations d'opérations suspectes en rapport avec le BC............................................................................................ 11 III.3 Mesure dans laquelle les produits et les services proposés font l'objet d'enquêtes nationales ou de déclarations d'opérations suspectes en rapport avec le FT.............................................................................................11 III.4 Mesure dans laquelle les produits et services offerts sont découverts dans les enquêtes nationales ou les déclarations d'opérations suspectes en rapport avec le FP............................................................................................ 11 IV- NATURE DE LA CLIENTELE............................................................................................................................. 12 IV.1 Nature des relations d'affaires avec les clients.................................................................................................. 12 IV.2 Statut du client....................................................................................................................................................12 IV.3 Profession ou entreprise du client...................................................................................................................... 12 V- PORTEE GEOGRAPHIQUE DES ENTREPRISES DU SECTEUR........................................................................ 12 V.1 Juridiction à haut risque de Blanchiment de Capitaux, du Financement du Terrorisme et de la Prolifération identifiée par le GAFI......................................................................................................................................................13 V.2 Autre juridiction concernée par le Blanchiment de Capitaux, Financement du Terrorisme et de la Prolifération identifiée par le GAFI................................................................................................................................ 13 V.3 Autres pays présentant un intérêt ou une préoccupation stratégique................................................................ 13 V.4 Zones/régions nationales où le BC/FT/FP sont préoccupants...........................................................................13 VI- NATURE DES CANAUX DE DISTRIBUTION.................................................................................................. 13 VI.1 Anonymat............................................................................................................................................................13 VI.2 Complexité des canaux de distribution.............................................................................................................. 13 VI.3 Autres informations............................................................................................................................................ 13 VII- LACUNES EN MATIERE D'INFORMATIONS...................................................................................................14
CONCLUSION ET RECOMMANDATIONS 14 BIBLIOGRAPHIE 15 ANNEXES 16
LISTE DES ABREVIATIONS ET SIGLES
AA Agents d’Affaires BC Blanchiment de Capitaux CENTIF Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières. CNAA-CI Chambre Nationale des Agents d'Affaires de Côte d'Ivoire DOS Déclaration d’Opérations Suspectes EM Evaluation Mutuelle ENRI Evaluation Nationale du Risque Inhérent ENRR Evaluation Nationale du Risque Résiduel ESR Evaluation Sectorielle des Risques FCFA Franc de la Communauté Financière Africaine FMI Fonds Monétaire International FP Financement de la Prolifération des Armes de Destruction Massive FT Financement du Terrorisme GAFI Groupe d’Action Financière GIABA Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest LBC/FT Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme MNC Mc-Donell Nadaud Consultant ORTG Organismes Régionaux de Type GAFI PAN Plan d'Action National PPE Personne Politiquement Exposée SFC Sanctions Financières Ciblées
RESUME Le présent rapport s’inscrit dans le cadre de l’Evaluation Sectorielle des Risques (ESR) au BC/FT/FP, inhérents à la profession des Agents d’Affaires (AA). l’ordonnance 2023-875 du 23 novembre 2023